广州律师-借钱赌博构成集资诈骗罪被判刑

    案情：36岁的汪某他本应有一个幸福的家庭,妻子在县城经营一家菜籽油厂，生意红火,远近闻名，效益一直很好，儿子聪明活泼。但曾某自2005年沾染上赌博恶习后,沉迷其中,不仅输光了家里的积蓄,妻子也因无资金投入而将转让菜籽油厂他人,并于2009年与汪某离婚。为了寻求赌博的刺激，2008年3月至2010年2月，汪某谎称扩大经营的需要，向亲朋好友四处筹集资金，并承诺以高利息回报。在不到二年的时间里，汪某便筹集资金59.62万元，名为经营油厂，实际上除部分用于支付利息，其余全部用于赌博，挥霍一空。

　  分析：笔者认为：汪某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，并将集资款用于赌博违法活动，数额巨大，汪某的行为已经构成集资诈骗罪。本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。

    相关知识：集资诈骗罪的标准
    1、司法实践中，行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于使用诈骗方法非法集资：
    （1）集资后携带集资款潜逃的；
    （2）未将集资款按约定用途使用，而是擅自挥霍、滥用，致使集资款无法返还的；
    （3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；
    （4）向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50%以上的高回报率的。

    2、集资是通过使用诈骗方法实施的。所谓使用诈骗方法，是指行为人以非法占有为目的，编造谎言，捏造或者隐瞒事实真相，骗取他人的资金的行为。在实践中，犯罪分子使用诈骗方法非法集资行为主要是利用公众缺乏投资知识、盲目进行投资的心理，钻市场经济条件下经济活动纷繁复杂、投资法制不健全的空子进行的。如有的行为人谎称其集资得到政府领导和有关主管部门同意，有时甚至伪造有关批件，以骗取社会公众信任；有的大肆登载虚假广告，引起社会公众投资盈利心理；有的打着举办集体企业或发展高科技的幌子，以良好的经济效益和优厚的红利为诱饵；有的虚构实际上并不存在的企业或企业计划。只要行为人采用了隐瞒真相或虚构事实的方法进行集资的，均属于使用欺骗方法非法集资行为。

    3、使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大，才构成犯罪。否则，不构成犯罪。